미국 주식이나 ETF에 관심을 갖는 투자자들이 많아졌습니다. 하지만 미국 주식이나 ETF를 직접 거래하려면 해외계좌 개설, 외화 환전, 세금 신고 등의 다소 번거로운 절차가 필요합니다. 그래서 국내에 상장된 미국 ETF에 관심을 갖는 투자자들이 많아졌습니다. 국내에 상장된 미국 ETF는 국내 증권사가 운용하는 ETF로, 미국 ETF를 기초 자산으로 하는 파생상품인데요, 국내에 상장된 미국 ETF를 사면, 실제로 미국 ETF를 사는 것과 같은 효과를 얻을 수 있습니다.

미국 ETF의 종류

현재 국내에는 다양한 종류의 미국 ETF가 상장되어 있습니다. 대략적으로 다음과 같이 분류할 수 있습니다.

• 시장 대표 지수 투자 ETF: S&P500, 나스닥 100, 다우존스 지수 등을 추종하는 ETF로, 미국 주식 시장의 대표적인 지수를 따라가는 투자 방식입니다. 지수가 우상향 한다는 믿음이 있다면 해당 ETF는 안정적으로 매수하여 모아가는 투자 방법은 좋은 접근으로 보입니다.
• 특정 산업/테마 투자 ETF: IT, 바이오, ESG, 워크프롬홈 등의 섹터나 테마를 추종하는 ETF로, 특정 산업이나 테마에 초점을 맞춘 투자 방식입니다. 특정 테마에 대해 정보가 많거나 접근하기 용이한 투자자라면 해당 ETF에 투자하는 경우 좋은 결과를 기대할 수 있습니다.
• 주식 외 자산 투자 ETF: 금, 원유, 부동산 등의 원자재나 대체 자산을 추종하는 ETF로, 주식 외의 다른 자산에 투자하는 방식입니다.

이어지는 내용에서는 각각의 종류별 ETF에는 무엇이 있는지 대략적으로 소개해드리겠습니다. 개별 종목에 대한 자세한 내용은 추후 글에서 하나씩 소개해드리겠습니다.

시장 대표 지수 투자 ETF

시장 대표 지수 투자 ETF는 미국 주식 시장의 대표적인 지수를 추종하는 ETF입니다. 현재 국내에는 S&P500, 나스닥 100, 다우존스 지수를 추종하는 ETF가 있습니다. 각각의 지수와 해당 지수를 추종하고 있는 ETF는 다음과 같습니다.

• S&P500: 시가 총액 상위 500개의 기업으로 구성된 지수로, 미국 주식 시장의 가장 넓은 범위를 포함합니다. S&P500 지수를 추종하는 ETF는 ARIRANG미국 S&P500(H), KBSTAR미국 S&P500, KINDEX미국 S&P500, KODEX미국 S&P500TR, TIGER미국 S&P500 등이 있습니다.
• 나스닥 100: 나스닥 거래소에 상장된 기업 중 시가 총액 상위 100개의 기업으로 구성된 지수로, IT와 바이오 등의 성장주 위주입니다. 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF는 KBSTAR미국나스닥100(H), KINDEX미국나스닥100(H), TIGER미국나스닥100 등이 있습니다.
• 다우존스 지수: 뉴욕 증권거래소와 나스닥 거래소에 상장된 기업 중 시가 총액 상위 30개의 기업으로 구성된 지수로, 미국 경제의 성장과 둔화를 반영합니다. 다우존스 지수를 추종하는 ETF는 KODEX미국다우존스30(H) 등이 있습니다.

시장 대표 지수 투자 ETF는 미국 주식 시장의 전반적인 흐름을 따라가는 투자 방식입니다. 따라서, 개별 주식에 투자할 때 발생할 수 있는 리스크를 줄여 보다 안정적으로 투자할 수 있습니다. 또한, 시장 대표 지수 투자 ETF는 보수가 낮고, 분배금(배당금)을 지급하는 경우가 많습니다. 그리고, 환헷지 여부와 TR 여부에 따라 원화 환율 변동이나 배당금 재투자의 영향을 받을 수 있습니다.

시장 대표 지수 투자 ETF는 미국 주식 시장의 광범위한 범위를 포함하므로, 다양한 산업과 기업들에 대한 접근성을 높일 수 있습니다. 또한, 시장 대표 지수 투자 ETF는 하락장에서는 개별 주식 대비 하락폭을 적게 가져갈 수 있으므로, 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다. 또한, 시장 대표 지수 투자 ETF는 장기적으로 성장하는 경향이 있으므로, 장기 투자에 적합합니다.

하지만 상승장에서는 개별 주식 대비 상승폭이 낮기 때문에, 단기간 내 수익 실현을 원하시는 분들에게는 맞지 않을 수 있습니다. 또한, 시장 대표 지수 투자 ETF는 환율 변동이나 배당금 재투자의 영향을 받을 수 있으므로, 이에 대한 이해와 관리가 필요합니다.

특정 산업/테마 투자 ETF

특정 산업/테마 투자 ETF는 IT, 바이오 등의 섹터나 테마를 추종하는 ETF입니다. 현재 국내에는 다음과 같은 종류의 특정 산업/테마 투자 ETF가 있습니다. 아래에서 소개해드리는 ETF이외에도 특정 테마의 산업군을 포함하는 ETF가 많습니다. 따라서 관심있는 테마나 산업군이 있다면 추가적으로 찾아보고 투자를 결정하는 것을 적극 권장합니다.

• IT 섹터 ETF: IT 관련 기업들을 포함하는 섹터 ETF로, 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF 외에도 ARK Innovation ETF, ARK Next Generation Internet ETF, ARK Fintech Innovation ETF 등이 있습니다.
• 바이오 섹터 ETF: 바이오 관련 기업들을 포함하는 섹터 ETF로, ARK Genomic Revolution ETF, iShares Nasdaq Biotechnology ETF 등이 있습니다.
• ESG 테마 ETF: 환경, 사회, 지배구조(ESG) 관련 기준에 부합하는 기업들을 포함하는 테마 ETF로, SOL미국 S&P500 ESG, KODEX미국 S&P500 ESG, KODEX미국 ESG 100 등이 있습니다.
• 워크프롬홈 테마 ETF: 코로나19로 인해 원격 근무가 확산되면서 수요가 증가하는 기업들을 포함하는 테마 ETF로, Direxion Work From Home ETF 등이 있습니다.

이렇듯 특정 산업/테마 투자 ETF는 특정 산업이나 테마에 초점을 맞춘 투자 방식입니다. 따라서, 개별 주식에 투자할 때 발생할 수 있는 리스크를 줄이면서도, 성장 가능성이 높은 산업이나 테마에 대한 노출을 높일 수 있습니다. 또한, 특정 산업/테마 투자 ETF는 보수가 높고, 분배금(배당금)을 지급하지 않는 경우가 많습니다.

상승장에서는 개별 주식 대비 상승폭이 높을 수 있습니다. 또한, 특정 산업/테마 투자 ETF는 시장 상황과 전망에 따라 기회를 잡을 수 있습니다. 예를 들어, 코로나19로 인해 IT와 바이오 섹터의 수요가 증가하거나, ESG와 워크프롬홈 테마의 인기가 높아지는 경우에는 해당 ETF에 투자하면 좋은 성과를 낼 수 있습니다.

다만 하락장에서는 개별 주식 대비 하락폭이 크기 때문에, 리스크 관리가 필요합니다. 또한, 특정 산업/테마 투자 ETF는 시장 상황과 전망에 따라 위기에 직면할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 테마나 섹터의 과열이나 규제 우려가 커지거나, 테마의 인기가 사라지는 경우에는 개별 회사의 가치와 상관 없이 해당 ETF의 수익률이 하락할 수 있습니다.

주식 외 자산 투자 ETF

주식 외 자산 투자 ETF는 금, 원유, 부동산 등의 원자재나 대체 자산을 추종하는 ETF입니다. 현재 국내에는 다음과 같은 종류의 주식 외 자산 투자 ETF가 있습니다.

• 금 관련 ETF: 금 가격을 추종하는 ETF로, ARIRANG 글로벌금선물(H), KBSTAR 글로벌금선물(H), KODEX 글로벌골드선물(H), TIGER 글로벌골드선물(H) 등이 있습니다.
• 원유 관련 ETF: 원유 가격을 추종하는 ETF로, ARIRANG WTI원유선물(H), KBSTAR WTI원유선물(H), KODEX WTI원유선물(H), TIGER WTI원유선물(H) 등이 있습니다.
• 부동산 관련 ETF: 부동산 관련 기업들을 포함하는 ETF로, ARIRANG 글로벌리츠(H), KBSTAR 글로벌리츠(H), KODEX 글로벌리츠(H), TIGER 글로벌리츠(H) 등이 있습니다.

주식 외 자산 투자 ETF는 주식 외의 다른 자산에 투자하는 방식입니다. 따라서, 주식 시장과의 상관관계가 낮거나 음의 상관관계를 가지는 경우가 많습니다. 주식 시장과 다른 자산의 가격 변동에 영향을 받지 않거나 반대 방향으로 움직이는 경우가 많으므로, 다변화 효과를 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 금은 주식 시장이 하락할 때 안전 자산으로 인기를 끌고, 원유는 경기 회복에 따라 수요가 증가하고, 부동산은 장기적으로 안정적인 수익률을 제공합니다. 따라서, 주식 외 자산 투자 ETF는 주식 시장의 변동성을 줄이고, 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다.

국내 상장 미국 ETF 투자의 장점

국내에 상장된 마국 ETF에 투자하는 경우 기대할 수 있는 몇 가지 장점이 있습니다. 우선 해외 증권이 아니기 때문에 별도로 계좌개설을 할 필요가 없습니다. 기존 가지고 있는 국내 증권 계좌를 이용하여 거래를 할 수 있습니다. 또한 원화로 거래가 가능하기 때문에 환율 변동에 따른 리스크가 없습니다. 또한 국내 주식 거래시간에 거래가 가능하기 때문에 해외 주식에 투자할 때 하나의 걸림돌인 시차 문제가 없습니다. 또한 국내 세법에 따라 세금을 납부하기 때문에 복잡한 세금신고가 필요 없습니다.

국내 상장 미국 ETF 투자의 단점

다만 단점도 존재하는데요, 기초자산인 미국 ETF와는 가격 차이가 발생할 수 있습니다. 또한 국내 증권사의 운용 수수료과 부과되며 미국 ETF지만 국내 시장의 영향을 받을 수 있습니다.

이상으로 국내 상장 미국 ETF에 대해 알아보았습니다. 미국 ETF는 해외 주식 계좌 없이도 미국 주식 시장의 다양한 산업과 기업들에 투자할 수 있는 편리하고 저렴한 방법입니다. 또한, 미국 ETF는 시장 대표 지수 투자 ETF, 특정 산업/테마 투자 ETF, 주식 외 자산 투자 ETF 등으로 분류하여 각각의 특징과 장단점을 이해하고 투자하면 좋은 성과를 낼 수 있습니다.