투자자라면 높은 수익률을 올리고 싶은 것은 당연합니다. 그러다보니 점차 레버리지에 눈을 뜨게 됩니다. 그중에서도 오늘은 3배 레버리지 ETF에 대해 이야기해 보려고 합니다. 3배 레버리지 ETF는 무엇인지, 왜 특히 서학개미들이 선호하는지, 어떻게 활용할 수 있는지 알아보겠습니다. 이 글을 읽고 나면, 3배 레버리지 ETF에 대한 기본적인 지식과 투자 전략을 갖게 될 것입니다.
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Toggle3배 레버리지 ETF란 무엇인가?
3배 레버리지 ETF는 일반적인 ETF와 다르게, 특정 지수나 섹터의 움직임을 3배로 확대해서 반영하는 상품입니다. 예를 들어, 나스닥 100 지수를 3배 추종하는 ETF는 TQQQ라는 이름을 가지고 있습니다. TQQQ는 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 3% 상승하고, 1% 하락하면 3% 하락합니다. 즉, TQQQ는 나스닥 100 지수의 변동성을 3배로 확대해서 보여줍니다. 이렇게 변동성을 확대하는 방법을 레버리지라고 합니다. 레버리지는 마치 빚을 내서 투자하는 것과 비슷한 효과를 줍니다. 레버리지를 사용하면, 원래보다 더 많은 수익을 낼 수 있지만, 반대로 더 큰 손실을 볼 수도 있습니다.
3배 레버리지 ETF는 미국과 중국에서는 증권사에 의해 제공되고 있으며, 한국 투자자들은 이러한 상품에 대한 수요가 높습니다. 한국에서는 3배 레버리지 ETF의 상장이 금지되어 있어, 해외로 자금을 이동시키는 경우가 많습니다. 3배 레버리지 ETF는 다양한 분야에 걸쳐 있습니다. 대표적인 3배 레버리지 ETF의 종류와 특징을 살펴보겠습니다.
대표적인 3배 레버리지 ETF
- TQQQ: 나스닥 100 지수를 3배 추종하는 ETF입니다. 나스닥 100 지수는 미국의 대표적인 기술주 지수로, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 페이스북 등이 포함되어 있습니다. TQQQ는 2021년 1월부터 2023년 10월까지 약 300%의 수익률을 기록했습니다. TQQQ는 기술주의 성장세를 3배로 느낄 수 있는 ETF입니다.
- SOXL: 반도체 지수를 3배 추종하는 ETF입니다. 반도체 지수는 미국의 주요 반도체 기업들을 포함하고 있습니다. SOXL은 2021년 1월부터 2023년 10월까지 약 500%의 수익률을 기록했습니다. SOXL은 반도체 산업의 호황을 3배로 느낄 수 있는 ETF입니다.
- BULZ: 미국 기술주 15개를 3배 추종하는 ETF입니다. BULZ는 중국 기업을 제외하고, 미국의 대표적인 기술주들을 선정했습니다. BULZ는 2021년 1월부터 2023년 10월까지 약 250%의 수익률을 기록했습니다. BULZ는 중국 리스크를 회피하면서 미국 기술주의 성장을 3배로 느낄 수 있는 ETF입니다.
- FNGU: 미국 기술주 15개를 3배 추종하는 ETF입니다. FNGU는 중국 기업을 포함하고, 미국의 대표적인 기술주들을 선정했습니다. FNGU는 2021년 1월부터 2023년 10월까지 약 200%의 수익률을 기록했습니다. FNGU는 중국 기업의 잠재력을 고려하면서 미국 기술주의 성장을 3배로 느낄 수 있는 ETF입니다.
3배 레버리지 ETF 장단점
3배 레버리지 ETF의 장점은 높은 수익률을 낼 수 있다는 것입니다. 시장이 상승하면, 3배 레버리지 ETF는 시장보다 3배 더 빠르게 상승합니다. 예를 들어, 나스닥 100 지수가 10% 상승하면, TQQQ는 30% 상승합니다. 이렇게 3배 레버리지 ETF는 시장의 기회를 최대한 활용할 수 있습니다. 또한, 3배 레버리지 ETF는 다양한 분야를 커버하고 있어, 자신이 관심있는 섹터나 지수를 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 반도체에 관심이 있다면, SOXL을 통해 반도체 산업의 움직임을 3배로 체감할 수 있습니다.
3배 레버리지 ETF의 단점은 높은 위험성을 갖고 있다는 것입니다. 시장이 하락하면, 3배 레버리지 ETF는 시장보다 3배 더 빠르게 하락합니다. 예를 들어, 나스닥 100 지수가 10% 하락하면, TQQQ는 30% 하락합니다. 이렇게 3배 레버리지 ETF는 시장의 위험을 최대한 감수해야 합니다.
3배 레버리지 ETF를 합리적으로 활용하는 방법
3배 레버리지 ETF는 높은 수익률을 낼 수 있는 상품이지만, 높은 위험성도 갖고 있습니다. 따라서, 3배 레버리지 ETF를 합리적으로 활용하려면, 다음과 같은 방법을 적용해야 합니다.
- 3배 레버리지 ETF를 투자 목적과 수준에 맞게 선택하는 방법: 3배 레버리지 ETF는 다양한 분야에 걸쳐 있습니다. 예를 들어, 미국, 중국, 반도체, 인터넷, 기술주 등의 3배 레버리지 ETF가 있습니다. 이러한 3배 레버리지 ETF 중에서, 자신이 관심있고 잘 알고 있는 섹터나 지수를 선택하는 것이 중요합니다. 또한, 자신의 투자 스타일, 리스크 허용도, 수익 기대치 등을 고려하여, 3배 레버리지 ETF를 투자할 비중과 기간을 결정해야 합니다. 예를 들어, 단기간에 큰 수익을 내고자 하는 투자자는, 변동성이 큰 3배 레버리지 ETF를 높은 비중으로 투자할 수 있지만, 장기간에 안정적인 수익을 내고자 하는 투자자는, 변동성이 작은 3배 레버리지 ETF를 낮은 비중으로 투자할 수 있습니다.
- 3배 레버리지 ETF를 시장 상황과 변동성에 따라 조정하는 방법: 3배 레버리지 ETF는 시장의 움직임에 민감하게 반응합니다. 따라서, 시장의 상황과 변동성을 잘 파악하고, 3배 레버리지 ETF를 적절하게 조정해야 합니다. 예를 들어, 시장이 상승하는 경우, 3배 레버리지 ETF를 매수하거나 유지하는 것이 좋습니다. 하지만, 시장이 하락하는 경우, 3배 레버리지 ETF를 매도하거나 헷지하는 것이 좋습니다. 헷지란, 3배 레버리지 ETF와 반대 방향으로 움직이는 상품을 매수하여, 손실을 줄이는 것을 말합니다. 예를 들어, TQQQ를 매수한 투자자는, 나스닥 100 지수가 하락할 때, 나스닥 100 지수를 3배 반대로 추종하는 ETF인 SQQQ를 매수하여, 손실을 줄일 수 있습니다. 또한, 시장이 횡보하는 경우, 3배 레버리지 ETF를 매도하거나 다변화하는 것이 좋습니다. 다변화란, 3배 레버리지 ETF와 상관관계가 낮은 상품을 매수하여, 위험을 분산하는 것을 말합니다. 예를 들어, TQQQ를 매수한 투자자는, 나스닥 100 지수와 상관관계가 낮은 금이나 채권 등의 상품을 매수하여, 위험을 분산할 수 있습니다.
- 3배 레버리지 ETF를 포트폴리오의 일부로 효과적으로 운용하는 방법: 3배 레버리지 ETF는 포트폴리오의 전체 비중 중 일부로 투자하는 것이 바람직합니다. 3배 레버리지 ETF는 높은 수익률을 낼 수 있지만, 높은 위험성도 갖고 있기 때문에, 포트폴리오의 안정성을 해칠 수 있습니다. 따라서, 3배 레버리지 ETF를 투자할 때는, 자신의 투자 목적과 수준에 맞게, 적절한 비중을 정해야 합니다. 일반적으로, 3배 레버리지 ETF는 포트폴리오의 10% 이하로 투자하는 것이 권장됩니다. 또한, 3배 레버리지 ETF를 투자할 때는, 수익 실현과 손절을 적극적으로 해야 합니다. 3배 레버리지 ETF는 시장의 움직임에 민감하게 반응하기 때문에, 수익이나 손실이 급격하게 증가할 수 있습니다. 따라서, 3배 레버리지 ETF를 투자할 때는, 자신의 투자 목표와 기준에 따라, 적절한 시점에 매도하거나 매수해야 합니다.
3배 레버리지 ETF는 합리적으로 활용하면, 높은 수익률을 낼 수 있는 상품입니다. 하지만, 3배 레버리지 ETF를 활용하려면, 시장의 상황과 변동성을 잘 파악하고, 적절한 선택과 조정, 운용을 해야 합니다.